Сбербанк — брокерское обслуживание

• Определение и перечень услуг
• Порядок подключения услуги
• Какие рынки освоены
• Тарифы Сбербанка
• Как стать банковским клиентом

Сберегательный банк России — это одно из самых крупных финансовых учреждений. Его активы составляют 30% всей банковской системы страны. К тому же Сбербанк имеет дочерние предприятия на территории других государств, в т. ч. Украины, Казахстана и т. д. Благодаря широкой филиальной сети на территории РФ, наряду с высокоразвитой технической поддержкой, были созданы специальные условия для осуществления финансовых операций. Также осуществляет Сбербанк брокерское обслуживание своих клиентов.

Sberbank CIB является корпоративно-инвестиционным бизнесом банка. Сбербанк — брокерское обслуживание клиентов, стало ключевым направлением деятельности Сбербанка КИБ. Указанное бизнес-течение было основано в 2012 году совместно с инвестиционной компанией «Тройка диалог».

Основной ориентир созданной корпоративно-инвестиционной структуры направлен на активных инвесторов, принимающих непосредственное участие в управлении собственными активами. Именно для этого физическим лицам предлагается открытие брокерского счета в Сбере.

Следует отметить, что, сегодня, брокерскими услугами Сбербанка только на территории России, пользуется свыше 180 тыс. инвесторов. Указанная система дает возможность совершать онлайн-операции с ценными бумагами фактически из любой точки мира. В этом кратком обзоре также пойдет речь о рынках, где банк осуществляет свою деятельность, а также будет совершен анализ предоставляемых услуг и тарифных планов банка.

На сегодняшний день со стороны Сбербанка проводятся все необходимые меры для максимального сокращения дистанции с конкурентами. Банк усиленно развивает систему онлайн-торговли Quik, помощью которой на протяжении длительного времени пользуются разные брокерские компании. Раньше клиентам Сбербанка предоставлялась возможность работы исключительно с торговой системой Focus Ivonline.

Конечно, развитие востребованной торговой платформы не является единственным стимулом по привлечению инвесторов в брокерский бизнес Сбербанка. В числе дополнительных стимулирующих факторов, согласно с действующими сегодня тарифными планами, можно выделить снижение стоимости операций, которые проводятся через Quik, системные консультации, обучающие семинары и десятки других дополнительных сервисов.

Определение и перечень услуг

Брокерский сервис — это одна из услуг финансовых компаний, согласно которой клиент имеет возможность самостоятельно работать с ценными бумагами, управлять своими активами путём размещения их в различные облигации, обращающиеся на рынке ценных бумаг. Указанные операции также касаются производных ценных бумаг (фьючерсы, опционы). В числе самых популярных услуг считается онлайн-трейдинг. Брокерские услуги сбербанка пользуются значительной популярностью из-за того, что таким образом клиенту гарантирована максимальная надежность его финансовых вливаний, а также низкие тарифы и комиссия в 2017 году. Брокер сбербанк отзывы имеет весьма положительные и поэтому уже достаточно много клиентов активно пользуются такой возможностью. Кроме того, даже для самых неопытных открытие брокерского счета теперь не представляет сложности, так как работниками банка осуществляются подробные консультации, а непосредственно само приложение постоянно предоставляет ряд подсказок в отношении ведения дел.

Совершение сделок с акциями или облигациями, происходит с помощью компактной торговой системы, что устанавливается на домашний компьютер. Пользователь системы QUIK получает возможность проводить торговые операции или управлять своими активами в режиме онлайн, совершая регистрацию заявок через всемирную сеть интернет. Необходимо также отметить, что банк предлагает сервис по осуществлению необеспеченных соглашений.

Маржинальная торговля, открывает перед клиентом возможности по осуществлению операций в размерах, которые значительно превышают размер личных активов (деньги, ценные бумаги). Подобный сервис широко представлен на российском рынке, в частности, брокерский сервис предполагает приобретение ценных бумаг стоимостью, которая превышает остаток денег на счете. Сюда также входит отчуждение акций, облигаций, которых нет в клиентском портфеле.

Среди дополнительных услуг нужно выделить возможность осуществления внебиржевых сделок, таких как РЕПО (ОТС-РЕПО). Это банковское направление выступает альтернативным кредитованием под залог акций, облигаций, что позволяет пользователю получить быстрый кредит. Тогда как услуга по осуществлению сделок ОТС-РЕПО, выделяется тем, что обеспечивает инвестора дополнительными
дивидендами в размере 1,5% годовых, если он произведет краткосрочное размещение тех же ценных бумаг.

Напоследок нужно сказать, что банк постоянно развивает перечень банковских услуг, предлагая своим клиентам только лучшие инвестиционные продукты. Для начинающих инвесторов разработаны обучающие курсы. Брокерами Сбербанка проводятся системные консультации по возникающим вопросам, они также знакомят потенциальных инвесторов с порядком работы, оказывают содействие в подготовке всей необходимой документации, уведомляют о возможных рисках.

Порядок подключения услуги

Как открыть брокерский счет в сбербанке в 2017 году подскажут в любом офисе либо на сайте банка. Открывать его имеет право любой клиент банка. Для этого открывающий должен просто подключиться к соответствующей услуге брокера.

Процедура подключения к персональному компьютеру (планшету) требует установки драйвера. Для этого нужно зайти на сайт банка, посетить страницу «интернет-трейдинг», и скачать специальный файл. Кроме этого, клиенту необходимо будет получить VPN-ключ, что находится в обслуживающем подразделении. После чего, производится общая перезагрузка персонального компьютера, и затем вставляется ключ.

Далее, необходимо ввести ПИН-код, что приведет к соединению с сервером банка. После этого нужно произвести установку дистрибутива самой программы. Финальным этапом является запуск торговой системы и повторный ввод ПИН-кода, чтобы войти в систему. Процесс установки QUIK может показаться немного сложным, но, в реальности, разобраться с техническими нюансами, возможно, в течение нескольких минут.

С целью упрощения процедуры установки торговой системы, банк разработал обучающий видеокурс системы онлайн-трейдинга QUIK, который размещен на сайте. К тому же на сайте банка можно найти «Руководство пользователя», которое написано доступным языком. На тот случай, если клиенту все же не удастся разобраться с имеющимися инструкциями, можно позвонить в службу поддержки с 9 до 18 часов. Телефонные звонки по территории РФ совершаются бесплатно.

Следует отметить, что кроме компьютерного управления системой, инвестор может войти в систему с мобильного телефона. При помощи мобильного приложения можно отслеживать всю полезную рыночную информацию (в т. ч. котировки, графики, новости). Указанное приложение поддерживается устройствами iPhone и iPad, с операционной системой ОС Android и iOS. Стоимость активации услуги составляет — 850 рублей.
Сбербанк предлагает также много других эксклюзивных услуг. Дополнительным сервисом выступает возможность осуществления маржинальной торговли, а также залоговое кредитования. Согласно предусмотренной процедуре, можно оформлять заявку по телефону, которая поступает в центральную службу. При этом необходимо отметить, что номер телефона наносится на карточку, которую банк должен выдать клиенту сразу после оформления соглашения на обслуживание.

Какие рынки освоены

Брокерский сервис совершается на фондовых, срочных и внебиржевых рынках. В 2017 году сбербанк брокерские услуги представляет на данных рынках.

Фондовый рынок

Этот рынок представляется известной отечественной торговой площадкой Сектор «Основной рынок». Здесь происходит купля-продажа отечественных и зарубежных финансовых инструментов. К числу отечественных активов, которые доступны участникам, относятся все известные облигации, такие как корпоративные, облигации федерального займа, еврооблигации. Инвесторы могут проводить сделки с акциями, равно как с депозитарными расписками. Кроме того, участники биржевых торгов могут участвовать в операциях с инвестиционными паями. Из числа зарубежных инструментов предоставлены облигации, ETF, ADR.

Срочный рынок

Относительно срочного рынка, можно сказать, что здесь найдут свой интерес, как профессиональные игроки, так, и частные инвесторы. Отличительными особенностями рынка являются ликвидность, высокая надежность, умеренные расходы. Огромный выбор механизмов дает возможность реализовывать спекулятивные операции, кроме того, хеджировать позиции, применять «эффект плеча». Пользователи услугами Сбербанка имеют доступ ко всем видам фьючерсов, в т. ч. на фондовые индексы или зарубежную валюту.

Внебиржевой рынок

Характерной особенностью рынка выступает возможность совершения сделок непосредственно участниками. Другими словами, биржа в этом случае не имеет прямого участия. Инвестор имеет прямой доступ к операциям с акциями. При этом сегодня наблюдается оживленный интерес к инвестированию в еврооблигации. Это вызвано их надежностью и защитой от возможных колебаний российского рубля. Кроме того, еврооблигации обеспечивают фиксированный доход. Работа клиента и брокера происходит разными способами, например, при помощи системы онлайн-трейдинга, благодаря регистрации телефонных заявок, путем личного обращения в банковское отделение.

Сбербанк России предлагает свои брокерские услуги не только на биржевой площадке ОАО ММВБ-РТС, но и на внебиржевых площадках. В данном случае имеются ввиду следующие сделки:

• Сделки с паями инвестиционных фондов.
• Сделки с облигациями корпоративного типа.
• Сделки с депозитными расписками.
• Сделки с ЦБ.

На внебиржевых фондах такого типа операции заключаются исключительно с резидентами нашей страны, которые ранее были признаны «квалифицированными вкладчиками».

Брокерский сервис

Брокерское обслуживание, это, прежде всего высокий уровень профессионализма. Сбербанк содержит опытных специалистов, всегда готовых предоставить услуги потенциальным инвесторам. Банк обладает надежной информационной, мощной аналитической базой, что, в свою очередь, позволяет ему обеспечивать своих клиентов онлайн-торговлей, а также фьючерсными контрактами. К тому же, как ранее говорилось, банк предоставляет сервисное обслуживание по внебиржевым соглашениям. Этой программой смогут воспользоваться лица, которые заключили с Сбербанком брокерское соглашение.

Сделка происходит при помощи систем онлайн-трейдинга в два захода. Первый этап включает продажу тех ценных бумаг, которые есть у клиента. За этим на его счет поступает определенная денежная сумма. Второй этап подразумевает обратный выкуп указанных бумаг спустя определенный отрезок времени, к примеру, 35 дней, согласно 1-й части соглашения. Размер стоимости 2-й части высчитывается, с учетом ставок ОТС – РЕПО, а также сроков ОТС – РЕПО. Необходимо напомнить, внебиржевая сделка РЕПО осуществляется только в том случае, если объем по 1-й части осуществленной сделки был не менее 400 тыс. руб.

И это еще не все. Сбербанк, помимо всего прочего, предлагает своим клиентам совершение внебиржевых сделок – таких как РЕПО. Такая сделка позволит Вам получить деньги по обеспечение ценных бумаг, которые имеются у Вас в портфеле.

Что же до взаимодействия со Сбербанком, то здесь все достаточно просто. Вы можете использовать специально для этого созданные интернет-трейдинги — FOCUS IVonline» или QUIK. Так же у клиентов имеется возможность лично подать заявку по месту его обслуживания или сделать заявку по телефону.

При брокерском обслуживании банк не забывает и о информационной и технической поддержке своих клиентов.

Тарифы Сбербанка

Российское финансовое учреждение предлагает своим клиентам два тарифных плана в 2017 году.

Тариф «Самостоятельный»

Этот тариф разработан для активных инвесторов Сбербанк КИБ, пользующихся системой онлайн-трейдинга. Следует отметить, что указанный тариф предусматривает оплату 150 руб., за каждую очередную регистрацию заявки. Стоимость обслуживания соглашений зависит от оборота в течение одного торгового дня. Тарифный диапазон колеблется от 006% до 0,165%. Тарификация происходит без учета комиссий. При этом операции на срочном рынке тарифицируется по 0,8 руб., кроме того, в случае принудительного закрытия позиций происходит оплата 1,90 руб., за 1 контракт. Касательно осуществления сделок на внебиржевом рынке, то стоимость составляет 0,17% от дневного торгового оборота, но не менее 100 USD.

Тариф «Активный»

Указанный тарифный план рассчитан на инвесторов, предпочитающих работать по телефону (подобные заявки регистрируются бесплатно). Тарификация операций на срочном рынке, идентична стоимости тарифа «Самостоятельный». Комиссионный диапазон в 2017 году составляет от 0,012% до 0,33% от дневного торгового оборота. По инициативе Департамента казначейских операций Сбербанк проводит процедуры по централизации приема поступающих клиентских телефонных поручений, что даст возможность в будущем установить единую тарификацию на брокерский сервис. Эта модель работы банка распространяется на применение дистанционных каналов (интернет, телефон).

Величина тарифа в «Активном» несколько выше, нежели в «Самостоятельном», так как банком учитываются дополнительный затраты, осуществляемые при обработке поручений.

Кстати, тариф «Активный» не исключает такой возможности, как подачи поручений либо через системы интернет-трейдинга, либо через того же инвестора. Однако стоит помнить о том, что вне зависимости от того, какой способ подачи Вы выберете, комиссия все равно останется прежней.

Как можно перечислить денежные средства не брокерский счет

Если у Вас возникла необходимость перечислить денежные средства на брокерский счет, то осуществить эту процедуру можно двумя способами:

• Можно перевести деньги безналичным переводом с банковского счета, который ранее был открыт в Сбербанке. Для этого необходимо подать платежное поручение в одно из операционных подразделений Сбербанка, в котором был открыт Ваш счет, через специальную систему удаленного доступа под названием «Сбербанк Онлайн».
• Существует и другой способ перевода. Это все тот же безналичный перевод, но уже с банковского счета, открытого в другом банке (не Сбербанке).

Для того чтобы перевести деньги на брокерский счет, необходимо воспользоваться реквизитами, которые указаны на сайте Сбербанка России в разделе «Перечисление денежных средств на брокерский счет».

Перевод и вывод активов между площадками

Брокерами, получающим услуги от Сбербанка, доступны следующие услуги:

•   Перевод бумаг с торгового раздела счета депо на основной.
•   Перевод денег между несколькими площадками.
•   Вывод денежных средств.

В итоге не торговые получения на перечисленные операции Вы можете подавать несколькими способами – либо по телефону, либо самостоятельно с помощью системы интернет-трейдинга QUIK.

Поручения такого типа подаются по телефону в службу «трейд-деск» Сбербанка России. Контактный телефон можно увидеть на пластиковой карте, которую Вы получили во время заключения договора на брокерские услуги.

Как стать банковским клиентом

Потенциальному клиенту, следует обратиться в отделение Сбербанка, которое осуществляет брокерское обслуживание. Это позволит по месту заполнить анкету инвестора. По факту получения банковского извещения, инвестору необходимо произвести перевод денег, ценных бумаг. Согласно брокерскому соглашению со стороны банка будет открыт на имя инвестора лицевой счет.

Кроме этого, финансовое учреждение откроет счета депо. Параллельно с этим, происходит присваивание персонального кода, что позволит производить дальнейшую идентификацию инвестора. Пользователи отмечают высокую скорость работы системы, простой механизм ввода-вывода активов.

По последним данным в настоящее время банк увеличивает количество предоставляемых брокерских услуг. И не смотря на то, что свои брокерские услуги Сбербанк предлагает относительно недавно, он уже имеет достаточно большой оборот от розничного брокерского бизнеса, что говорит о том, что в банке работают подготовленный специалисты.

Стоит понимать, что Сбербанк активно работает над своими ошибками и в настоящее время старается устранить все препятствия, мешающие заниматься брокерскими делом. На сегодняшний день сделано уже достаточно много, в том числе снижена стоимость на брокерские услуги – тарифы «Активный» и «Самостоятельный» предлагают минимальную комиссию по обслуживанию, но при этом максимальную свободу действий. Такого типа прогрессивные изменения привлекают в брокерский бизнес Сбербанка все новых клиентов, желающих получить помощь компании.